Provjera identiteta i rizika klijenta prije poslovnog odnosa.

KYC je skup postupaka kojima financijske i druge obveznice provjeravaju identitet klijenta, stvarnog vlasnika i rizik transakcije. Cilj je spriječiti pranje novca i financiranje terorizma.

Za tvrtku koja otvara račun ili sklapa ugovor to znači dokumentaciju o vlasničkoj strukturi i o izvoru sredstava. Neispunjena dokumentacija blokira transakciju bez obzira na poslovnu logiku.

KYC nije jednokratni obrazac: podaci se osvježavaju, a promjena vlasništva pokreće ponovnu provjeru.

Pojam je dio pojmovnika kanala. Definicija je namjerno kratka i provjerljiva: ne objašnjava kako konkretna tvrtka posluje, nego što pojam znači u financijskom izvještaju ili u propisu.

Ovo je dnevni pojam izdanja Dnevnog deska. Tekst je sastavljen automatski iz strukturiranih podataka i objavljenih izvora. Nije pojedinačno urednički pregledan; status i izvori navedeni su uz tekst.

Izvori i provjera

  1. Pojmovnik GNK ASG KANALA